Neue Kontoformulare und die Serie 7 Prüfung - Dummies

Die Prüfer der Serie 7 scheinen sich mehr und mehr auf die Bearbeitung von Kundenkonten zu konzentrieren. Sie müssen wissen, was Sie tun müssen, um Konten zu eröffnen. Wenn Sie ein neues Konto für einen Kunden eröffnen, benötigt das neue Konto einige grundlegende Informationen.

Broker-Händler können in Übereinstimmung mit dem Patriot Act einen Kunden auffordern, einen Identitätsnachweis vorzulegen. Diese Informationen liegen in Ihrer Verantwortung (oder in der Verantwortung des Broker-Dealers). Hier ist eine Liste der Elemente, die auf dem neuen Kontoformular stehen müssen:

• Name (n) und Adresse (n) der Person (en), die Zugriff auf das Konto haben sollen

• Geburtsdatum des Kunden (der Kunde muss volljährig sein ein Konto eröffnen)

• Die Art des Kontos, das der Kunde eröffnet (Bargeld, Marge, Ruhestand, Tageshandel, Prime Brokerage, DVP / RVP, Beratungs- oder Gebührenbasis, Ermessensspielraum, Optionen usw.)

• Sozialversicherungsnummer des Kunden (falls es sich bei dem Kunden um eine Einzelperson handelt) oder Steuernummer (falls der Kunde ein Unternehmen ist)

• Der Beruf, der Arbeitgeber und die Art des Unternehmens (bestimmte Einschränkungen gelten für Kunden, die für Banken, Broker-Dealer, Versicherungen, SROs usw. arbeiten)

• Inland oder Ausland Wohnsitz und / oder Staatsbürgerschaft

• Bankreferenzen und das Nettovermögen und Jahreseinkommen des Kunden

• Ob der Kunde ein Insider eines Unternehmens ist

• Anlageziele

• Die Unterschriften des registrierten Vertreters und eines Auftraggebers

Sie benötigen diese Informationen, um ein Konto zu eröffnen. Wenn sich etwas ändert (z. B. die Adresse eines Kunden), müssen die Kontodatensätze aktualisiert werden. Darüber hinaus dürfen nur Personen, die rechtlich kompetent sind, Konten eröffnen.

Die folgende Frage testet Ihre Fähigkeit, eine Frage zum Öffnen eines neuen Kontos zu beantworten.

1. Welche der folgenden Personen muss ein neues Kontoformular unterschreiben?

   Ich. Der Kunde

   II. Der Ehepartner des Kunden

   III. Der eingetragene Vertreter

   IV. Ein Principal

   (A) I und II nur

   (B) III und IV nur

   (C) I und IV nur

   (D) I, III und IV nur

Die richtige Antwort ist Choice (B). Wenn Sie ein neues Konto für einen Kunden eröffnen, benötigt das neue Konto nur Ihre Unterschrift und die Unterschrift eines Geschäftsführers. Stellen Sie sicher, dass Sie keine mildernden Umstände annehmen. Sie benötigen die Unterschrift des Kunden nur dann auf einem neuen Konto, wenn der Kunde ein Margin-Konto eröffnet. Darüber hinaus benötigen Sie die Unterschrift des Ehepartners nur, wenn Sie ein gemeinsames Konto eröffnen.Da die Frage nicht sagt, dass das Konto ein Margin- oder Gemeinschaftskonto ist, können Sie nicht davon ausgehen, dass dies der Fall ist.

Wort auf der Straße: Nummerierte Konten

Ein Straßenname oder Nummeriertes Konto ist ein im Namen des Broker-Dealers registriertes Konto mit einer ID-Nummer. Straßennamenkonten geben dem Anleger ein gewisses Maß an Privatsphäre und erleichtern den Handel mit Wertpapieren (weil das Maklerunternehmen, nicht der Kunde, die Zertifikate unterzeichnet). Sie müssen einige Regeln für Straßennamenkonten für die Serie 7 kennen:

• Sie benötigen eine schriftliche Erklärung des Kunden, in der er die Inhaberschaft des Kontos bestätigt.

• Mit Ausnahme von Margin-Konten kann ein Straßennamen-Konto vom Kunden jederzeit in ein reguläres Konto geändert werden.

• Alle Margin-Konten müssen einen Straßennamen haben.

Der Patriot Act

Der Patriot Act wurde 2001 erlassen, um Terroristen zu identifizieren und zu fangen. Als Teil des Patriot Act sind Broker-Dealer verpflichtet,

• Aufzeichnungen über die Informationen zu führen, die zur Identifizierung des Kunden verwendet werden (über Kundenidentifikationsprogramme oder CIPs). Das CIP ist ein Programm, das von Finanzinstituten verwendet wird, um die Identität von Kunden zu überprüfen, die Finanztransaktionen durchführen möchten.

• Stellen Sie sicher, dass ein Kunde nicht in einer Liste bekannter Terroristen oder terroristischer Organisationen aufgeführt ist (das US-Finanzministerium führt diese Liste)