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Anstatt nur Wertpapieren zufällig Kunden oder potenziellen Kunden zu empfehlen, sollten Sie wissen, warum Sie diese Wertpapiere empfehlen. Typischerweise haben die meisten Maklerfirmen ihre eigenen Analysten, die für die Recherche verantwortlich sind und empfehlen, welche Wertpapiere die registrierten Wiederverkäufer fördern sollten.
Für die Prüfung der Serie 7 müssen Sie wissen, wie Sie auf der Grundlage Ihrer Kunden und ihrer individuellen Bedürfnisse geeignete Empfehlungen aussprechen.
Übungsfragen
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Alle folgenden Wertpapiere haben ein Wiederanlagerisiko AUSSER
A. Schatzwechsel
B. Schatzanweisungen
C. Kommunale Erlösanleihen
D. Kommunale Staatsanleihen
Antwort: A. Schatzwechsel
Reinvestitionsrisiko ist das zusätzliche Anlagerisiko, das bei eingegangenen Zinsen oder Dividenden eingegangen wird. Schatzanweisungen, Ertragsanleihen und Obligationen (allgemeine Schuldverschreibungen) haben alle ein Wiederanlagerisiko, weil sie Zinsen zahlen. Treasury Bills (T-Bills) haben jedoch kein Wiederanlagerisiko, da sie mit einem Abschlag ausgegeben werden und zum Nennwert fällig werden. Daher werden auf dem Weg zur Wiederanlage keine Zinszahlungen geleistet.
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Einer Ihrer vermögenden Kunden befindet sich in der obersten Steuerklasse und hat ein Portfolio mit einer guten Mischung aus Unternehmensanleihen und Aktien. Was wäre die beste Empfehlung, um dem Kunden zu helfen, sein Portfolio abzurunden?
A. US-Staatsanleihen
B. Kommunalanleihen
C. REITs
D. CMOs
Antwort: B. Kommunalobligationen
Da sich Ihr Kunde in der höchsten Steuerklasse befindet, sollte er einige steuerbegünstigte Anlagen wie Kommunalanleihen oder Kommunalobligationen in seinem Portfolio haben. Da die Zinsen aus Kommunalobligationen steuerfrei sind, sparen die Anleger mit hohem Einkommen mehr Steuergelder, indem sie in sie investieren.
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Ein Kunde möchte eine Sicherheit erwerben, die nicht seinen Anlagezielen entspricht. Nachdem er ihn darauf aufmerksam gemacht hat, beschließt er, dass er trotzdem mit dem Kauf fortfahren will. Was sollte man tun?
A. Verweigere die Bestellung.
B. Ändern Sie die Anlageziele des Kunden.
C. Sprechen Sie es mit einem Auftraggeber vor der Bestellung.
D. Nehmen Sie die Bestellung entgegen und markieren Sie das Auftragsticket als "unaufgefordert". "
Antwort: D. Nehmen Sie die Bestellung entgegen und markieren Sie das Auftragsticket als" unaufgefordert. "
Sie müssen die Bestellung nicht ablehnen, es sei denn, Sie möchten ein direktes Teilnahmeprogramm erwerben. In diesem Fall müssen Sie nur das Auftragsticket als "unaufgefordert" markieren und den Trade annehmen.